Esquema Ponzi: Una Gran Estafa en el Mundo de las Criptomonedas

¿Esquema Ponzi? Uno de los mayores temores para cualquier persona (sea parte del mundo de las cripto divisas o no) es caer en una estafa; estos horribles actos vienen desde la antigüedad de la historia humana y en la actualidad existe la estafa del esquema Ponzi.

Esta estafa se puede encontrar de una gran variedad de campos, tanto dentro de la Web como fuera de esta; y lo cierto es que hay una multitud de empresas que se aprovechan del desconocimiento; para atraer a personas ingenuas que, lamentablemente, gastan todo su capital para conseguir una falsa expectativa de premio

En este artículo, te diremos todo lo que necesitas saber sobre las estafas Ponzi; para que seas capaz de identificarlas y de esa forma evitar que se pierda tu dinero; si deseas obtener más información sobre el mundo de las criptomonedas te invitamos a leer nuestros artículos sobre el tema.

Estafas en el mercado de las criptomonedas

Antes de definir lo que es una estafa Ponzi; debemos hacer referencia a otras estafas que han existido en el mundo de las divisas digitales.

Empezando por la más famosa, conocida como la estafa de “El doble pago”; esta tuvo origen antes de la creación del BTC y su funcionamiento era copiar los archivos de la moneda y vender todas las copias.

Claro que esta estafa tuvo su fin con la aparición de Bitcoin y su sistema Blockchain; esto gracias a que el sistema logro implementar una serie de métodos que evitaban alterar los registros con todos los datos de las operaciones realizadas; precisamente por este cambio es que el mercado de las cripto divisas surgió.

Luego se pueden encontrar las típicas estafas donde a una persona se le ofrece realizar una venta P2P; para que al finalizar la transacción la victima sea despojada de todo su capital; esta estafa continua activa y las personas más susceptibles a ellas son hombres y mujeres de edad avanzada.

Por último se puede mencionar las plataformas de intercambios ficticias; las cuales atraen a una clientela para que depositen todas sus divisas (sean cripto o no) y al tener una buena cantidad almacenada; cierran el servidor y se apoderan de todas esas monedas; lo peor es que no se puede recuperar el dinero perdido tras esta estafa.

Estafa Ponzi

Una estafa Ponzi es lo que se conoce en la actualidad como los esquemas piramidales que son utilizados por algunas compañías; básicamente atraen a nuevos inversores con ideas de ganancias y prosperidad económica; para que inviertan una cantidad insana de dinero en intentar cumplir sus expectativas; y esta estafa se le amerita a un astuto hombre.

Origen

Charles Ponzi fue un italiano que nació en el año 1882; y fue conocido por sus múltiples crímenes financieros en Canadá  y  Estados Unidos a comienzos del siglo XX; este personaje descubrió que podía cambiar cupones de respuestas internacionales por estampillas para envíos; lo que le dejaba ganancias muy elevadas sin hacer mucho.

Ya teniendo este sistema a su entera disposición, se planteó la brillante idea de atraer nuevos inversores para financiar su estafa; anuncio que los inversores que apoyaran el sistema obtendrían  ganancias del 50% en tan solo 45 días o un 100 por ciento de su inversión en 90 días.

El truco en esta estafa es que los inversores no recibían la ganancia por invertir en su sistema; sino que la conseguían a medida de que nuevos inversores se apuntaban al proyecto; y de esta manera se mantuvo su gran estafa durante una gran cantidad de tiempo; el no pagaba un centavo por su descubrimiento mientras conseguía dinero fácil.

Ya para el año 1920 Charles Ponzi fue arrestado después de una exhaustiva investigación por parte de las autoridades estadounidenses; murió en el año 1949 pero su nombre trascendió a la historia como estafador, creador del esquema ponzi.

Funcionamiento de un esquema Ponzi

El funcionamiento tras un esquema Ponzi es bastante sencillo; se trata de pagarle lo prometido a los inversionistas más antiguos con el dinero de nuevos inversionistas; quienes  llegan engañados con la misma promesa de ganancias de  los antiguos inversionistas; cabe recordar que una inversión no es algo que sea 100% seguro.

Ahora, esto parecerá que es fácil de identificar y evitar; pero la realidad es que aún hay muchas personas que caen en estas estafas; ya sea por desconocimiento o simplemente porque son engañadas, utilizando términos complejos para hacer creer a las personas de la legitimidad de la inversión.

Además, las empresas encontraron una forma de lograr implementar esta estafa sin verse afectadas de forma legal; esto se logra por medio de contratos firmados o propuesta que se sabe que la persona va a cumplir.

En la actualidad

Existe un caso muy famoso, el de “Bernie Madoff” quien era el más grande inversor de fondos privados de toda Wall Street; este logró engañar durante muchos años a empresas privadas, entes gubernamentales y hasta empresarios exitosos; utilizando su propia variación del esquema Ponzi y poniéndolo en práctica.

Existen otras empresas que se aprovechan de la ingenuidad de las personas para conseguir aplicar un esquema Ponzi  sin que se vean afectados legalmente.

¿Cómo identificar un esquema Ponzi?

En la actualidad todavía hay empresas que atraen clientela utilizando un esquema Ponzi; es por ese motivo que resulta muy importante conocer las características que poseen todos aquellos proyectos que utilizan esta estafa; así se puede evitar invertir todo el capital con la esperanza de obtener una ganancia prometida.

La primera característica que poseen las estafas Ponzi es la promesa de obtener el retorno de la inversión y la baja probabilidad de riesgos; en el mundo de las finanzas existe un dogma que dicta “Si la inversión es muy segura, el retorno de la ganancia será menor”.

Esto significa que si un proyecto de inversión asegura las ganancias de lo invertido completamente; es muy probable que se trate de una estafa, ya sea de Ponzi o un fraude.

La segunda característica es que su margen de ganancia en el mercado se mantiene constante; esto no pasa en ningún nicho de mercado, puesto que este se mantiene fluctuando constantemente; si todos los mercados tuvieran el mismo margen de ganancia las inversiones no serían ningún riesgo y por lo tanto el mercado caería en picada.

Otra característica, es la dificultad para retirar el dinero que se gana; las empresas que utilizan esquemas Ponzi proporcionan métodos para que sus clientes e inversores gasten su ganancia en ofertas; o incluso con cargos que se obtienen después de invertir una cierta cantidad de las ganancias del inversor; todo esto para evitar pagarle al cliente.

Esquema Ponzi dentro del mundo de las Cripto divisas

Lastimosamente, es una realidad que en el mundo de las cripto divisas las estafas Ponzi han logrado robar una gran cantidad de dólares; de hecho en el año 2018 se robaron aproximadamente unos 725 millones de dólares según aparece en el reporte de CipherTrace; sin duda alguna es una cifra significativa y una mancha en el mercado.

Las estafas de este tipo ocasionan que las personas desconfíen en el fututo de las cripto divisas en el mercado mundial; hasta las entidades gubernamentales no hacen distinción entre inversiones reales de criptomonedas  y estafas Ponzi, lo que ocasiona más desconfianza en el público general y algunas entidades financieras.

Pero no solo afecta de forma negativa la parte financiera del mercado de criptomonedas; sino que también hace que los inversores no confíen en el desarrollo de proyectos en el mercado de las criptomonedas y en el área de la ciencia; proyectos que se paralizan por falta de fondos o de inversionistas.

La frase “El conocimiento es poder” resulta ser un dogma universal; si las personas conocieran más acerca del mundo de las cripto divisas no serán un flanco fácil para este tipo de estafas; también hay que recalcar que existe un desconocimiento total acerca de este tipo de estafa; por ello es de suma importancia documentarse sobre cualquier tema.

Funcionamiento de las estafas Ponzi dentro del mundo de las criptomonedas

Hay dos maneras en que se aplica el esquema Ponzi en el mundo de las criptomonedas; una es exclusivamente para personas que ya están inmersas en el mundo de las cripto divisas; y la segunda tiene como objetivo a todas aquellas personas que desean ingresar en el mercado de monedas digitales.

En el primer caso lo que se hace es engañar a los cripto inversores para que apoyen algún proyecto; una vez hecha la transacción desaparecen con todo el capital y como las operaciones con criptomonedas son irreversibles; no hay forma de recuperar el capital invertido.

En el segundo caso el objetivo es atraer a todo ese público sin mucha experiencia; prometiendo brindar un gran margen de ganancia del capital que invierta; una vez hecha la operación ellos utilizan el pretexto de fluctuación del mercado para justificar el dinero que se perdió.

Características de un Esquema Ponzi en el mundo de las criptomonedas

Aquí es bastante sencillo identificar un esquema Ponzi, ya que la característica que comparten todas las estafas de este tipo es la misma; aseguran el retorno del dinero invertido sin que tomen en cuenta el movimiento del mercado de cripto divisas; el cual se mantiene en constante variación.

Otra característica es que es imposible usar la ganancia que se generó, dentro del mercado; estas estafas suelen utilizar como propuesta la creación de una nueva moneda digital;  pero termina siendo un esquema piramidal donde los nuevos inversores son estafados con una cripto moneda; que no posee valor dentro del mercado.

Por último, no se tienen datos sobre la persona que está manejando el dinero invertido; cuando se realiza una inversión es imperativo que se tengan datos reales sobre la persona a cargo del proyecto.

ICO, ¿estafa Ponzi o inversión?

Erróneamente muchas personas catalogan las ICO como esquemas Ponzi; pero las ICO son inversiones seguras que utilizan empresas reconocidas para desarrollar tecnologías relacionadas con Blockchain; simplemente se trata de una recolección de fondos que después le dará un beneficio a los inversores.

Estafas Ponzi conocidas en el mercado de las criptomonedas.

OneCoin.

Aquí se le decía a los inversores que la Onecoin sería la criptomoneda número uno en todo el mundo, superando al Bitcoin; sin embargo resultó que no era ni siquiera una criptomoneda ya que no contaba con un registro público de transacciones; ni con validez en las plataformas Exchange más populares; solo otro esquema ponzi.

Pincoin e IFan.

Esta estafa vino de una compañía legítima en Vietnam, conocida como Modern Tech; ellos prometían innovar en el mercado de cripto divisas y que sus monedas serian parte del mercado de cripto divisas; por desgracia la empresa desapareció sin dejar indicios de su paradero o del capital que los inversores habían dado.

Esperamos que este artículo sea de mucha utilidad para evitar caer en el Esquemas Ponzi; si deseas más información acerca del mundo de las criptomonedas te invitamos a leer el resto de artículos que se encuentran en nuestra página, estamos seguros de que te parecerán muy ilustrativos.